Lima, 29 de mayo de 2025.- Ante diversas consultas y en salvaguarda de los intereses de los ciudadanos, la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS) advierte que vienen operando en el país diversas entidades que captan dinero de manera informal.
Cabe recordar que toda persona que pretenda captar o recibir dinero de terceros, en forma de depósito, mutuo o cualquier otra modalidad, requiere de la autorización previa de la SBS, tal como lo dispone la ley.
A continuación, un listado de entidades que no cuentan con autorización de la SBS para captar dinero del público:
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Cooperativa de Ahorro y Crédito La Troyca – ‘COOPAC La Troyca’
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Huamachuco (La Libertad)
Cajamarca
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Grupo LYG Inmobiliaria S.A.C. – ‘Capitalex’
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Finniu S.A.C. – ‘Finniu App’
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Washington Capital S.A.C. – ‘Washington Capital’
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MFX Prime S.A.C. – ‘MFX Prime’
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Finared Perú S.A.C. – ‘Finared’
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CCO Grupo Empresarial S.A.C. – ‘CCO Inversiones’
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Finniu Capital S.A.C.
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Lima
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Estas entidades hacen creer que cuentan con autorización de la SBS para captar dinero del público; asimismo, se presentan como expertos en la gestión de inversiones en diversos rubros, ofreciendo invertir el dinero captado en dichos negocios, y prometiendo pagar altos intereses como ganancia. No obstante, tal como ha ocurrido en otros casos alertados por la SBS, existe el riesgo que estas entidades no paguen los intereses ofrecidos y no devuelvan el capital invertido, perjudicando a las personas que les confiaron sus ahorros.
Se invoca a la ciudadanía en general a informarse adecuadamente y tomar las previsiones del caso cuando deba decidir dónde ahorrar o invertir su dinero.
Cualquier consulta o denuncia relacionada con personas o empresas que capten dinero del público, sin autorización de la SBS, puede ser presentada a esta entidad, a los teléfonos 0-800-10840 (línea gratuita a nivel nacional) o 01-200-1930, o al correo electrónico informalidad@sbs.gob.pe. También pueden visitar la página de la SBS: www.sbs.gob.pe/informalidad.