Con el objetivo de identificar las principales amenazas en materia de riesgos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (LA/FT), que enfrentan los sistemas supervisados en las distintas regiones del país, la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS), a través de su Departamento de Supervisión de Riesgos de LA/FT (Dsrlaft), aplica una metodología que considera los niveles de incidencia o afectación, a nivel nacional[1], de diversas variables precedentes de LA/FT, vinculadas directa o indirectamente, clasificadas en cinco grupos:

1. Actividades precedentes, que recogen el impacto generado por delitos como el tráfico ilícito de drogas, minería y tala ilegal, trata de personas, entre otras, que generan flujos ilícitos vinculados al LA/FT.
2. Actividades terroristas, que abarcan atentados y apología.
3. Institucionalidad, que recoge indicadores sobre la fortaleza y presencia del estado.
4. Estadísticas de inseguridad ciudadana, que contienen delitos contra el patrimonio, el orden económico y financiero.
5. Ambiente socioeconómico, a través de indicadores que recogen información vinculada a pobreza y empleo vulnerable, entre otras condiciones, que generan grietas en las oportunidades y potenciales afectaciones de actividades ilícitas.

Riesgos identificados a nivel nacional

El análisis permitió identificar los distintos niveles de incidencia de delitos precedentes, así como de condiciones que representan potenciales amenazas en la lucha contra el LA/FT, tales como extensiones de cultivos de hoja de coca, niveles de informalidad que experimentan las distintas regiones del país, conflictos sociales latentes, entre otros.

A continuación, se listan las regiones con mayores niveles de incidencia de condiciones de riesgo y el mapa del país con las principales amenazas identificadas en aquellas de riesgo medio y alto.

Como resultado de la evaluación, se determinó que Huánuco, Ayacucho, Cusco, Junín, Puno y Piura son las regiones con mayores niveles de exposición a estos riesgos (ver gráfico N.°1), dada su elevada incidencia de tráfico ilícito de drogas y acciones terroristas; así como por sus indicadores de corrupción o de delitos contra la administración pública, cultivo de hoja de coca, entre otros. A continuación, se encuentran Madre de Dios, La Libertad, San Martín, Loreto y Pasco, con niveles relativos de riesgo medio.

Cabe indicar que la metodología hace énfasis en las regiones que presentan un mix de condiciones de riesgo elevados; no obstante, ello no implica que aquellas de menores riesgos no presenten amenazas o vulnerabilidades de consideración. Al respecto, se aprecia que algunos de estas regiones se concentran en el centro y sur del país, desde Huánuco y hasta Puno. Asimismo, se aprecia un nivel considerable de riesgos en zonas de frontera, con énfasis en Piura -frontera con Ecuador- y Puno -frontera con Bolivia-, ambos países vinculados a conflictos internos latentes.

Estos resultados son considerados por el Dsrlaft en la planificación de sus actividades de supervisión con un enfoque basado en riesgos, y son empleados para la identificación de los niveles de exposición a los riesgos de LA/FT de los sistemas supervisados.

Fuentes empleadas:

Anuario estadístico policial 2023: https://www.policia.gob.pe/estadisticopnp/anuario-2023.html

Perú: Monitoreo de Cultivos de Hoja de Coca 2023:  https://sinia.minam.gob.pe/sites/default/files/archivos/public/docs/20240813%20O.C.%20011-DV-GG%20Remite%20publicaciones%20Per%C3%BA%20-Monitoreo%20de%20cultivos%20de%20coca%202023.pdf

Índice de Riesgos de Corrupción e Inconducta Funcional (INCO) 2024: https://observatorioanticorrupcion.contraloria.gob.pe/indicesdecorrupcion/indice_de_corrupcion_inconducta_funcional.html

Estadísticas de Población y Vivienda:  https://m.inei.gob.pe/estadisticas/indice-tematico/ocupacion-y-vivienda/

Defensoría del Pueblo – Vigésimo Séptimo Informe Anual: https://www.defensoria.gob.pe/informes/vigesimo-septimo-informe-anual-2023/

Perú: Evolución de los indicadores de empleo e ingresos por departamento, 2007-2021: https://www.inei.gob.pe/media/MenuRecursivo/publicaciones_digitales/Est/Lib1870/libro.pdf

INEI – Analfabetismo y Alfabetismo:  https://m.inei.gob.pe/estadisticas/indice-tematico/analfabetismo-y-alfabetismo-8036/

Perú: Evolución de la Pobreza Monetaria, 2014-2023: https://www.gob.pe/institucion/inei/informes-publicaciones/5558423-peru-evolucion-de-la-pobreza-monetaria-2014-2023

Información Estadística Georreferenciada UIF-Perú 2013-2023: https://www.sbs.gob.pe/prevencion-de-lavado-activos/Estadisticas-UIF/Informes-Estadisticos