Modalidades de informalidad

Conoce las modalidades de informalidad detectadas por la SBS

• Captación de dinero sin autorización

  Empresas o personas captan dinero del público, sin estar autorizadas por la SBS, ofreciendo altos intereses.

  • Pirámide financiera

    Se invita al público a participar en un modelo de negocio que consiste en reclutar a más personas para que entreguen dinero, prometiendo el pago de una ganancia en un corto período de tiempo; además ofrecen pagar comisiones a quien invite a más personas a unirse al negocio.

• Préstamos fraudulentos

  Se presentan como aparentes ‘financieras’ y ofrecen otorgar préstamos en condiciones favorables: un gran monto, bajos intereses y sin evaluar su historial crediticio; sin embargo, como condición para realizar el desembolso del préstamo, exigen el pago de sumas de dinero, bajo el pretexto de que se trata de una comisión, garantía o derecho de trámite. Una vez que el cliente realiza el pago, pierde contacto con la supuesta financiera sin que le desembolsen el préstamo ofrecido.

• Cooperativas no autorizadas

  Entidades que se presentan como ‘Coopac’ o “Cooperativa de Ahorro y Crédito” para captar dinero de sus socios, pese a no estar autorizadas por la SBS, al no estar inscritas en el Registro COOPAC.

• Venta de seguros sin autorización

  Personas naturales o empresas que ofrecen coberturas de seguros, o que comercializan pólizas de seguros, sin estar autorizadas por la SBS.