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Situación del Banco Banex en Liquidación al 31.12.2000 (Resumen Ejecutivo)

SITUACIÓN DEL BANCO BANEX EN LIQUIDACIÓN - BBL
AL 31.12.2000

RESUMEN EJECUTIVO

ANTECEDENTES

El Banco Banex, fue declarado en estado de disolución y liquidación mediante Resolución SBS No. 1049 de fecha 29 de noviembre de 1999. Mediante concurso público y por Resolución SBS No. 411-2000 del 13.06.00 los representantes SBS transfirieron el proceso liquidatorio del Banco Banex a Consorcio Admnistrare S.A. - CMS Consultores y Administradores S.A.C., según los términos del contrato de locación de servicios de fecha 16.06.00 suscrito con la SBS.

Acreencias al inicio del proceso liquidatorio y al 31.12.2000

Del inicio del proceso liquidatorio (29.11.99), al 31.10.2000, el Banco Banex había cumplido con pagar acreencias consideradas como fuera de la masa (artículo 118° Ley N°25702) en un importe de S/.40 680 mil, representando un avance del 87%. En cuanto a las acreencias consideradas como dentro de la masa, a esta misma fecha, el Banco ha pagado casi la totalidad de las acreencias de carácter laboral y actualmente, se encuentra atendiendo con recursos propios las acreencias correspondientes al literal B "Cumplimiento de la Garantía del Ahorro", del orden de prelación dispuesto por el artículo 117° de dicha Ley, registrándose el siguiente balance:

Fuera de la masa (artículo 118° Ley No. 26702) Al 31.12.2000
TOTAL equiv MN
1 Contribuciones y tributos retenidos o recaudados 10
2 Obligaciones vinculadas a Operac. A. Financiero 0
3 Montos pagados cubrir resultado Cámara de Compensación 0
4 Otras obligaciones (Fideicomisos, cheques de gerencia, otros). 3 155
Total 3 165

Dentro de la masa (artículo 117° Ley N°26702) -
A De carácter laboral 11
B De la garantía del ahorro 210 730
Depósitos 119248
FSD 91 482
C De carácter Tributario 120
D Otras obligaciones (proveedores, adeudados, otros) 63 347
Total 247 208
Gran Total 277 373
t/c. 3.52 sol/US$

Las acreencias pendientes de pago a esa fecha ascienden a S/. 277 373 mil, estimándose los activos netos existentes en un importe de S/. 211 154 mil.

Al 31/12/2000 el Banco contaba con fondos disponibles por importes de S/. 2 853 mil y US$ 2 843 mil.

Balance General al 31.12.2000

A esa fecha los activos netos ascienden a S/. 211 154 mil, constituidos principalmente por fondos disponibles S/. 12 859 mil, cartera de colocaciones netas por S/.58 534 mil y activos fijos en un importe de S/. 56 503 mil, representando en su conjunto el 61% del total de activos. La diferencia está constituida por otras cuentas por cobrar, principalmente la cartera vendida a la empresa afiliada PINSA cuyo saldo deudor vencido alcanza S/. 34 496 mil además de intereses.

La cartera bruta de colocaciones ascendente a S/. 174 863 mil, que incluye intereses y comisiones no devengadas por un monto de S/.8 808 mil, se encuentra provisionada por un importe de S/. 108 321 mil (62%). Los activos fijos se encuentran representados básicamente por inmuebles. Lor recursos líquidos se encuentran depositados en los Bancos de Crédito, Santander Central Hispano y en el Banco de la Nación.

Devolución de depósitos con recursos del FSD

Entre el 30.11.99 y el 31.05.00 el Banco ha pagado depósitos en soles y dólares con recursos del FSD por importes de S/. 7 403 mil y US$ 23 927 mil respectivamente, permitiendo atender a 11 883 depositantes entre personas naturales y jurídicas sin fines de lucro.

N° LISTADO FECHA DE PROCESO TIPO DE CAMBIO MN ME US$
1 30.11.99 3.47 4 923 20 027
2 07.12.99 3.47 1 075 459
3 18.12.99 3.47 333 634
4 25.01.00 3.50 89 234
5 02.02.00 3.50 176 990
6 02.02.00 3.50 240 1 106
7 31.05.00 3.51 567 477
Totales - - 7 403 23 927

ACREENCIAS PAGADAS -ARTICULO 118º DE LA LEY DE BANCOS

Durante el tercer trimestre del 2000 el Banco Banex ha pagado acreencias consideradas como fuera de la masa por importes de US$ 19 mil (cheques de gerencia) y S/. 19 mil (convenio de pagos y créditos recíprocos - ALADI).

Durante el cuarto trimestre, la empresa liquidadora ha efectuado 06 transferencias de fondos al Tesoro Público por un total de US$ 2 646 mil referidos al programa de Bonos del DS Nº 114. Las transferencias acumuladas por este concepto alcanzan la suma de US$ 3 246 mil, quedando como saldo US$ 13 954 mil.

ARTICULO 117º DE LA LEY DE BANCOS

Pago a depositantes con recursos propios

A partir del día 16.11.2000 el Banco inició un programa de devolución de depósitos hasta un máximo de US$ 40 mil o su equivalente en MN por intermedio del Banco Santander Central Hispano y a través de toda su red. Dicho programa estimado por un total de S/. 5 412 mil y US$ 2 802 mil, cubría la totalidad de las acreencias de 2771 depositantes que constituían el 98% de los acreedores del orden de prelaciön "B" que registraban saldos despues de los pagos efectuados a partir de diciembre de 1999 por el FSD, y atiende parcialmente a otros 56 depositantes con acreencias mayores a US$ 40,000.00, cuyos saldos totalizan en conjunto S/. 77 852 mil y US$ 37 080 mil.

Al día 31/12/2000 el Banco operador había atendido a 228 depositantes que representan el 8% del número de acreedores del orden de prelación "B" , pero que involucra el 98% del monto comprometido para este tramo. Existen 588 cuentas con bloqueos por diversa índole y otros 2011 acreedores que no se han presentado en razón, aparentemente, del monto mínimo de sus saldos.

Como hecho subsecuente se puede reportar que la empresa liquidadora ha programado la implementación de un procedimiento de dación en pago de pasivos del orden de prelación "B" con bienes muebles e inmuebles de propiedad del Banco Banex en Liquidación, mediante un concurso de precios en sobre cerrado por invitación. Al 31/01/2001 se han adjudicado, como resultado de este evento, 10 inmuebles y 05 vehículos por un valor total de US$2 398 mil que cubren acreencias por US$ 1 879 mil. El excedente de US$ 519 mil se entrega al contado al Banco.

Asimismo, la empresa liquidadora tiene previsto el desarrollo en el mes de febrero del 2001, de un segundo tramo de pagos de acreencias de este mismo orden de prelación hasta un máximo de US$10,000.00 por depositante.

Contrato de Fideicomiso de Operaciones de Arrendamiento Financiero

En cumplimiento a lo establecido en el artículo 118° de la Ley N°26702, el Banco Banex en Liquidación ha transferido las operaciones de arrendamiento financiero al banco Interbank, mediante contrato de fideicomiso. Al 31 de diciembre del 2000, el fiduciario ha recaudado cuotas de amortización por un importe de US$ 834 mil e intereses por US$ 218 mil, que le han permitido honrar los intereses devengados de los bonos de arrendamiento financiero, correspondientes al ejercicio del año 2000. Los bonos fueron emitidos a un plazo de tres años y vencen el 07.09.2001. El patrimonio fideicometido de acuerdo con el Balance General es el siguiente: Los activos conformados por las operaciones de AF por US$ 11 814 mil (incluye intereses); inversiones por US$ 1 013 mil; en tanto que los pasivos se encuentran representados por los bonos que suman US$ 2 500 mil.

Acciones Legales

La empresa liquidadora reporta importante avance en el saneamiento legal de activos del Banco. Se ha regularizado la inscripción en Registros Públicos del edificio del Centro Financiero y otros 12 inmuebles. Asi como regularización de garantías con prenda industrial y vehicular que se encontraban pendientes desde antes del inicio del proceso de liquidación del Banco.

Al momento de la transferencia del proceso liquidatorio, la cartera judicial del Banco (US$12 987 mil y S/.7 564 mil) estaba constituida por 1 178 procesos, de los cuales 1 168 estaban distribuidos entre 07 estudios de abogados externos. Se está prosiguiendo con las acciones judiciales de estos procesos, se ha requerido a los estudios externos la devolución de los falsos expedientes de estas cuentas, cuyo patrocinio está siendo asumido por los abogados de la empresa liquidadora y se ha interpuesto un total de 159 nuevas demandas judiciales por recuperación de créditos por un total de US$19 526 mil y S/.9 987mil.

Ultimos hechos de importancia

El número de clientes amparados en INDECOPI para efectos de liquidación o reestructuración, refleja un significativo deterioro de la cartera de créditos del Banco. Al 31/12/2000 se reportan 83 cuentas por un total equivalente a US$ 25 200 mil, que corresponde al 49% del total de la cartera de créditos directos, registradas en INDECOPI con deficientes o nulas posibilidades de recuperación. Esta situación no prevista, representa un 25% de incremento en las cifras que bajo esta condición se registraban en esta institución en mayo del 2000, lo que altera significativamente los pronósticos de recuperacion de estas obligaciones.

Entre los años 1995 a 1997 el Banco Banex efectuó en 5 oportunidades venta de cartera pesada a su empresa afiliada Promotora de Inversiones y Negocios SA-PINSA; 4 de ellas al contado por un total de US$4 255 mil (Carteras I, II, III y IV) y una en 1997 al crédito por US$14 000 mil (Cartrera V). Según convenio, la administración y cobranza de estas 5 carteras las mantuvo el Banco. PINSA cumplió solamente con el pago de las 3 primeras cuotas trimestrales acordadas para la cancelación de la cartera "V". Actualmente registra un saldo deudor de US$9 800 mil más intereses compensatorios y gastos, razón por la cual la empresa liquidadora, luego de dar por vencidos los plazos de todas las cuotas del saldo pendiente, está ejercitando su Derecho de Retención sobre estas carteras, en garantía del saldo deudor señalado. Adicionalmente se ha presentado demanda de Obligación de Dar Suma de Dinero en la vía de conocimiento contra PINSA y sus fiadores solidarios, además de trabar una medida cautelar de embargo en forma de inscripción.


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  • Fecha de Actualización: 30/07/2014